新华视点:对公账户居然能买卖!这等奇事咋回事?

时间:2020-03-09 来源:www.htjty.com.cn

原始标题:公共账户交易!这些奇迹发生了什么?

新华社《新华视点》记者郑良

对口账户用于企业间资金交换。新华社视点记者最近的一项调查发现,一些人在网上公开兜售公司账户。一套包含营业执照、公司印章、银行预留手机卡、银行卡等完整企业账户资料的“八件套”售价为6000元至元。

谁在正确的公共账户上花钱?它的目的是什么?

许多电信网络欺诈案件显示,公共账户被用来转移赃款。

今年3月,福建省漳州市的蔡敏接到一个电话,自称“网络贷款中心的工作人员”。对方以蔡办理贷款为由,骗取其3.6万元。公安机关调查发现,诈骗者成功后,迅速将资金转入广州和青岛两地公司的多个公司账户。

“为了了解开户企业和法人的信息和资金流向,有必要到开户银行查询,而欺诈者使用的公司对公司账户分布在许多省份,要了解相关信息和资金流向需要很大的成本。”警察告诉记者。

根据公安部发布的信息,今年以来,针对大量公司公共账户被犯罪分子利用进行电信网络诈骗的情况,公安部组织部署全国公安机关开展调查,严厉打击买卖公司公共账户的违法犯罪活动。

今年4月,在公安部的统一部署和指挥下,全国27个省、自治区、直辖市开展了集中网络代收业务,打击大规模银行卡销售和公司对公司账户。600多名嫌疑人被逮捕,1886个公司对公司账户被没收。

“自今年以来,超过一半的电信网络欺诈案件都涉及将窃取的资金从公司账户转移到公共账户。”福州市公安局刑侦支队相关负责人表示。

在福建泉州,今年以来,公安机关查处的电信网络诈骗案件有300多起被犯罪分子从企业账户转移到公共账户,同比增长70%以上。

犯罪团伙任意招收学生和城镇职工开设企业账户出售

根据中国人民银行《企业银行结算账户管理办法》的相关规定,企业银行结算账户是为企业法人、非企业法人和个体工商户办理结算业务的账户,包括基本账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

大量最初用于公司资本交易的公司账户在网上出售。记者们在互联网上搜索“从公共账户购买”这个词,并带着大量的销售信息跳出来,售价在几千元到几万元之间。

"公共账户的“八件套”售价8000元."一位卖家告诉记者,“八件套”包括公司及法定代表人、营业执照、开户许可证(开户信息)、公司印章(公章、财务章、法定代表人私章)、银行预留手机卡、两个网银u盾、法定代表人身份证正反面照片、公司账户银行卡、密码等完整信息。

卖家说:“银行账户是公共账户的基本账户。有了这个账户,你还可以开一个普通账户进行转账收款。数量没有限制。”

记者问是谁打开了这些银行卡?发卡机构会报失并取走钱吗?许多卖家说他们在做长期生意,许多是老客户。他们都知道发卡机构的身份和地址。在这种情况下,他们将负责寻找发卡机构来取回钱。

记者从采访中了解到,许多涉及公共账户的公司都是空壳公司,有些没有注册地址,有些除了

在公安部今年4月破获的一起极其重大的银行卡和企业对企业账户销售案件中,犯罪团伙通过互联网发布广告,大肆招募学生和城市工人等待银行开设银行卡和企业对企业账户。

加强对公共账户的监管,加强信用纪律,防止个人倒卖账户牟利

开设公共账户的前提是要有企业营业执照。记者从市场监督管理部门的采访中了解到,企业和个体工商户注册后可以领取营业执照和办理企业账户。

公司登记条例明确规定,任何单位或个人不得伪造、涂改、出租、出借或转让营业执照。中国人民银行银行卡业务管理办法也明确规定,银行卡及其账户只能由发卡银行批准的持卡人使用,不得出租或出借。记者从法庭采访中了解到,买卖国家机关证件、妨害信用卡管理等严重犯罪行为将被追究刑事责任。

据报道,市场监督管理部门主要对注册申请进行正式审查,即申请人是否提供了完整的法律资料,申请人的身份是否真实等。

业内人士表示,在推进企业工商登记便利化、取消企业公开账户行政许可改革的同时,有必要完善活动期间和活动后的监管,防止“放手不管”的现象。

银行业消息人士表示,国家对企业银行账户监管有明确规定,中国人民银行应加强对企业银行账户开立、撤销和变更异常情况的监控和分析,及时查处企业银行账户的异常交易。商业银行在向企业和个体工商户开立公司账户时,应检查其真实身份和开户意愿。

许多公安民警建议,结合打击电信网络中的新型违法犯罪活动,公安和监管部门应开展专项反腐败行动,重点打击企业多开户、乱开户、出租、出借和出售。要加大对提供虚假信息、申请营业执照、开立企业银行账户、倒卖牟利的个人的打击力度,共同惩处。除了依法追究相应的法律责任外,还应加强信用处罚,使贪图小便宜的人员难以申请营业执照和倒卖公款牟利。